Частным клиентам
«История доверительного управления насчитывает не одну сотню лет.
Это явление живет столько же, сколько существует понятие собственности, капитала. Доверительное управление всегда было удобным способом вести дела и контролировать движение своих финансов».
ИК «Первый доверительный управляющий» предлагает услугу по размещению свободных денежных средств на фондовом рынке на основе заключаемых договоров доверительного управления. Целью доверительного управления является получение инвестиционного дохода, потенциально более высокого, чем ставки банковских депозитов.
Доверительное управление – это лицензируемая российским законодательством деятельность, для предоставления такого рода услуг необходимо обладать лицензией, выданной ФСФР России.
Доверительное управление сочетает в себе все преимущества ПИФов и брокерского обслуживания. Каждый клиент может реализовать собственные финансово-инвестиционые идеи и цели с помощью персонального профессионального управляющего. При этом ему не нужно самостоятельно свершать операций на финансовых рынках и разбираться в их тонкостях. На основании индивидуальных особенностей и пожеланий клиента, Управляющий подберет не только оптимальный вариант персональной стратегии, но и сформирует инвестиционный план на любую, необходимую клиенту перспективу.
Основные отличия индивидуального доверительного управления от паевых инвестиционных фондов:
Преимущества:
- Мотивация доверительного управляющего выше, поскольку его прибыль зависит преимущественно от результативности;
- Доверительный управляющий формирует и управляет портфелем в соответствии с инвестиционной декларацией: клиент может сам определять, какие финансовые инструменты и в каких пропорциях вправе использовать управляющий. Состав ПИФа в большей степени ограничивают законодательные нормы и правила фонда;
- Индивидуальную стратегию управления невозможно реализовать в рамках управления ПИФом;
- Доверительный управляющий оперативно реагирует на изменение рыночной ситуации, в то время как управляющий ПИФом вынужден находиться в бумагах и не может “выйти в деньги” даже при падении рынка;
- При доверительном управлении владельцем ценных бумаг является клиент. Таким образом, исключена возможность неполучения клиентом дивидендов по акциям и купонного дохода по облигациям;
- Средства каждого клиента обособлены от денежных средств и ценных бумаг других клиентов и собственных средств компании;
- Полная прозрачность. Клиент ежеквартально получает отчетность по своему портфелю. Кроме этого, в любой момент он может запросить информацию о своем портфеле у персонального инвестиционного консультанта или посмотреть через личный кабинет;
- Клиент получает индивидуальную консультацию именно по своему портфелю, а не только общие рассуждения на тему “какой сейчас рынок”;
- Клиент вправе изменить стратегию управления без закрытия счета и вывода средств (достаточно подписать новую инвестиционную декларацию), а также вывести средства из доверительного управления без дополнительных расходов, надбавок и скидок.
Недостатки:
- Индивидуальное доверительное управление дороже, клиент делится частью собственной прибыли;
- Начальная сумма инвестирования при доверительном управлении выше.
Основное отличие индивидуального доверительного управления от традиционных банковских депозитов:
Преимущество:
- Потенциально более высокая долгосрочная доходность при ограниченных рисках.
Недостаток:
- Меньший уровень надежности, отсутствие гарантии доходности.
Мы уже были свидетелями многочисленных перемен на рынке капитала за последние десятилетия. Несомненно, еще большие изменения произойдут в будущем.
В развивающемся мире инвестиций инвесторам нужны не советы от случая к случаю, а комплексное управление портфелем, осуществляемое опытными профессионалами, которые заинтересованы в финансовом благополучии своих клиентов.
