Как стать клиентом
Процедура заключения договора и последующей работы включает несколько простых этапов:
1) На первом и самом важном этапе учредитель управления (Клиент) и представитель компании (Управляющий) оговаривают желаемый срок инвестирования, возможные риски и желаемую доходность портфеля. Правильное и четкое определение этих параметров – фундамент успешного и эффективного управления портфелем. На основании этих параметров будет определяться структура и состав будущего портфеля.
2) На втором этапе Стороны определяют конкретные параметры и структуру будущего инвестиционного портфеля: инструменты (ценные бумаги), их соотношение в портфеле, максимальный уровень возможного снижения портфеля и т.д. В итоге формируется структура клиентского портфеля и утверждается стратегия инвестирования.
Все параметры и стратегия обязательно прописываются в Договоре с клиентом, а точнее - в Инвестиционной декларации (ИД). Договор - регулирует общие юридические аспекты и положения индивидуального доверительного управления (ИДУ); Инвестиционная декларация (ИД) – приложение к договору, как раз тот документ, в котором определяется структура, параметры и стратегия управления портфелем ИДУ.
В случае если договор оформляется дистанционно: после определения всех параметров управления с клиентом (Учредителем управления), договор оформляется в 2 экземплярах, визируется с нашей стороны и отправляется заказным письмом на почтовый адрес клиента. После получения договора, клиент подписывает оба экземпляра. Дополнительно Клиент может заверить договор и свою подпись у нотариуса (для подтверждения подлинности своей подписи). 1 копию клиент оставляет себе, а 2 копию отправляет обратно нам на указанный почтовый адрес.
3) После заключения договора клиенту открывается персональный торговый субсчет на бирже, на который будут зачислены все его денежные средства или ценные бумаги (в случае передачи в ИДУ ценных бумаг). В процессе управления портфелем клиента, все средства и бумаги будут находиться только на этом счете. Клиент является полноправным собственником всех активов (ден. средств и ценных бумаг) в портфеле. А Управляющий, распоряжается средствами на нем только для совершения операций на бирже, в рамках заключенного договора (инвестиционной декларации). Все операции контролируются и отражаются в официальном квартальном отчёте, который мы предоставляем клиенту и контролирующим органам (ФСФР).
4) Перевод денежных средств в ИДУ Клиент может сделать двумя способами:
- безналичным банковским переводом с любого личного банковского рублевого счета;
- наличными, через наш банк-партнер (Глобэкс-банк), без открытия счёта и комиссий.
5) После поступления средств на счет Клиента, Управляющий приступает к формированию и последующему управлению инвестиционным портфелем. Клиент, свою очередь, в любое время может уточнять состояние, структуру, доходность и другую информацию о своём портфеле у Управляющего. Официальные отчеты формируются 1 раз в квартал (или за любой другой период по отдельному запросу Клиента). В любой момент Клиент можно довнести или снять деньги без потери доходности и каких-либо дополнительных комиссий, а также изменить стратегию и параметры управления. Следить за текущим состоянием и изменениями своего портфеля Клиент можете через личный кабинет инвестора (ЛКИ), доступ к которому клиент получает после формирования инвестиционного портфеля Управляющим.
Документы, необходимые для заключения договора
- копия паспорта;
- номер ИНН (при наличии).